دوره آموزشی

 تبیین ضوابط ناظر بر نحوه محاسبه و تقسیم سود مشاع

  معرفی دوره

يکی از مواردی که موجب تمايز بين بانکداری ربوی و بانکداری بدون ربا (بهره) می گردد، نحوه رابطه بانک با سپرده‌گذاران در تأمين منابع مالی و رابطه بانک با تسهيلات‌ گيرندگان در تخصيص منابع جمع‌آوری شده می باشد. در تأمين منابع مالی جهت اعطای تسهيلات، طبق مفاد ماده (3) قانون عمليات بانکی بدون ربا (بهره)، به استثنای سپرده‌های قرض‌الحسنه، رابطه بين بانک و سپرده‌گذار، رابطه وکيل و موکل بوده و به بيانی ديگر بانک وکيل سپرده‌گذاران در صرف منابع مالی آن‌ها در عقود اسلامی مذکور در تبصره ذيل ماده (3) قانون عمليات بانکی بدون ربا (بهره) و اصلاحات بعدی آن می باشد. در اين صورت با توجه به ممزوج گرديدن منابع وکالتی با منابع اصالتی بانک، سود حاصل از اعطای تسهيلات به عنوان سود مشاع تلقی گرديده و می بايست طی سازوکاری عادلانه و منصفانه، سود متعلق به هر يک از ذينفعان بانک (سپرده‌گذاران و سهامداران) از يکديگر تفکيک گردد. بديهی است سود متعلق به سپرده‌گذاران پس از کسر حق‌الوکاله بانک، در صورت زيادت نسبت به سود علی الحساب پرداختی، بايد بين سپرده‌گذاران تسهيم ‌گردد. سازوکارهای مقرراتی دقيق، علمی و اجرايی و البته منصفانه جهت محاسبه و تقسيم سود مشاع بسيار مهم بوده و می تواند در راستای صيانت از منافع سپرده‌گذاران و نهايتاً حرکت به سمت اجرای دقيق‌تر ضوابط بانکداری بدون ربا (بهره) کمک شايانی نمايد. در اين دوره موضوعات مرتبط با نحوه محاسبه و تقسيم سود مشاع (ريالی)، مصادیق مصارف مشاع، مصادیق سود مشاع، نحوه محاسبه سهم سود قطعی سپرده متعلق به سپرده‌گذار، نحوه محاسبه و تسهيم مابه‌التفاوت سهم سود قطعی سپرده و سود علی الحساب پرداختی به هر يک از انواع سپرده و مباحث مرتبط با گزارش‌دهی و اخذ تأييديه از بانک مرکزی تشريح خواهد شد. همچنین فرآيند اجرايی محاسبه و تقسيم سود مشاع نیز تشریح خواهد شد.

هدف از برگزاری دوره ارتقاء سطح دانش و مهارت کارکنان مرتبط با شبکه بانکی در خصوص شيوه عملياتی محاسبه و تقسيم سود مشاع (ريالی) و افزايش اطلاعات مربوط به هر يک از اجزای محاسبه و تقسيم سود مشاع، حق‌الوکاله بکارگيری سپرده‌ها، خالص منابع سپرده‌گذار می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

مرور برخی از احکام قانون بانکداری بدون ربا (بهره) و آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های اجرایی آن

تبيين هر يک از اجزای مصارف مشاع

تبيين هر يک از اجزای سود مشاع

تشریح فرایند نحوه محاسبه و تقسيم سود مشاع (ریالی)

نحوه محاسبه سهم سود قطعی سپرده متعلق به سپرده‌گذار

نحوه محاسبه و تسهيم مابه‌التفاوت سهم سود قطعی سپرده و سود علی الحساب پرداختی به هر يک از انواع سپرده

گزارش‌دهی مباحث مرتبط با محاسبه و تقسيم سود مشاع (ریالی)

مدرس دوره

• دانشجوی دکتری حسابداری
• معاون اداره تدوین رویه های حسابداری و حسابرسی بانک مرکزی
• مدرس دانشگاه و بانک
• عضویت در اکثر کارگروه ­های تدوین مقررات

زمان برگزاری:

یکشنبه­ ها

11، 18 و 25 مرداد 1405

ساعت 14:30 الی 18:30

مدت دوره:

12 ساعت

پیش نیاز دوره:

مفاهيم عقود اسلامی و انواع آن در بانک

صورت‌های مالی بانک و اقلام مختلف آن

مخاطبان دوره:

مدیران اجرایی

کارشناسان واحدهای:

 حسابداری، مالی، بازرسی

 حسابرسی داخلی، حقوقی

هزینه دوره به ازای هر نفر: 39.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959284 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

مسئولیت ­های هیأت مدیره بانک­ ها در قبال اطلاعات صورت­ های مالی

  معرفی دوره

این دوره با هدف افزایش توانایی مخاطبین در ارزیابی انواع ریسک­ های بانکی، افزایش توانایی ارزیابی ساختار مالی بانک­ ها و افزایش توانایی مخاطبین در استفاده از صورت­ های مالی بانک­ ها در برقراری ارتباط کارگزاری با سایر بانک ­ها برگزار می شود.

طراحی شده برای یادگیری

بانکداری در ایران و تفاوت­ های آن با کشورهای اسلامی

آشنایی با صورت­ های مالی بانک ها و تفاوت ­های آن

آشنایی با هزینه سرمایه و بهای تمام شده پول

تعهدات بانک­ ها و ریسک­ های مرتبط در بانک­ ها

چگونگی ارزیابی کیفیت سپرده بانک­ ها

معوقات بانکی و اثر آن بر ناترازی بانکی

دوره وصول مطالبات در بانک­ ها و محاسبه و کاربرد آن

ارزیابی کیفیت دارایی­ ها در بانک­ ها

صورت جریان نقدی بانک­ ها و نقش تحلیلی آن

کفایت سرمایه و نحوه محاسبه و کاربردهای آن

آشنایی با انواع ریسک­ های بانکی

کاربرد نسبت­ های مالی در تحلیل­ های بانکی

انتشار انواع اوراق در بازارهای مالی و اثر آن بر ساختار مالی بانک­ ها

ارائه چند نمونه صورت مالی برای تحلیل

مدرس دوره

 آقای دکتر مرتضی اکبری

• دکترای حسابداری
• مدیر عامل سابق بانک
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

زمان برگزاری:

شنبه ­ها 10، 17 و 24 مردادماه 1405

ساعت 16 الی 20

مدت دوره:

 12 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

مدیران ارشد بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی

هزینه دوره به ازای هر نفر: 54.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959284 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

ژئومارکتینگ در صنعت بانکی

  معرفی دوره

این دوره مکان­ گزینی و آمایش بهینه شعب و کانال­ های فیزیکی مبتنی بر ژئو مارکتینگ و هوش مکانی می باشد. دانش‌پذیران در انتهای دوره آموزشی مفاهیم تئوری، پایه‌ای و نرم­ افزاری سامانه ژئو مارکتینگ و هوش مکانی را  با کاربردهای آن در صنعت بانکی در یک فضای کاملا تعاملی و پروژه محور با داده های واقعی کسب و کاری و مبتنی بر استانداردهای بین المللی آموخته و قادر به راهبری و توسعه مفهوم ژئو مارکتینگ در سازمان خود خواهند بود.

شایان ذکر است سورس نرم افزار به همراه داده ­های عمومی کسب و کار در شهرهای درخواستی در اختیار دانش ­پذیران قرار خواهد گرفت.

طراحی شده برای یادگیری

مقدمه و تئوری ژئو مارکتینگ و هوش مکانی در صنعت بانکی

عناصر آمیزه بازاریابی از منظر ژئومارکتینگ، اصل پارتو (قانون 20 – 80) به بیان ژئو مارکتینگ

تعریف ژئومارکتینگ و عناصر اصلی تشکیل دهنده آن، اولین دستاورد پیاده سازی ژئو مارکتینگ در بانک­ ها

چرایی عدم استفاده اصولی از این راهبرد نوین در صنعت بانکی کشور، ژئومارکتینگ یک نیچ مارکتینگ تعالی یافته (توسعه بازار با ژئو مارکتینگ)

آمایش بهینه شعب نیاز روز صنعت بانکی کشور، کشف پتانسیل های از دست رفته با ژئومارکتینگ

سامانه جامع ژئو مارکتینگ و هوش مکانی، تحول دیجیتال تقابل یا تعامل، ژئومارکتینگ بر لبه های دانش بشری

معرفی چندین نمونه کاربردی پیاده سازی شده بر بستر سامانه

جانمایی بهینه یک شعبه

نصب نرم افزار و بارگذاری لایه­ های کسب و کاری و آموزشی، آشنایی با فضای کاربری نرم افزار

انواع فرمت داده در نگاه مبتنی بر مکان و پایگاه داده مکانی (GeoDatabase)

فرآوری داده در جایگاه تصمیم­ گیری و سیاست سازمان، مکانیزم مقبولیت سنجی مکانی یک استراتژی در نقطه نقطه جغرافیای مارکت

مدلسازی تصمیمات و توسعه الگوریتم­ های تصمیم­ گیری مکانی مبتنی بر هوش مکانی(SDSS)

شاخص­ های کاربردی درون سازمانی، پیرامونی و اختصاصی بازار هدف در مقبولیت سنجی مکانی انواع استراتژی بانکی

پباده­ سازی انواع کوئری و پرس و جو توصیفی و مکانی از جنس پایگاه داده و مبتنی بر نقشه، آنالیز سه­ بعدی، انیمیشن سازی و پرواز بر روی خروجی جانمایی تهیه شده

چیدمان هوشمند و آمایش بهینه مکانی  شعب و کانال­ های فیزیکی

مراحل پیاده سازی یک پروژه ژئومارکتینگ

معرفی سامانه جامع ژئومارکتینگ و هوش مکانی، ماژول ­ها و امکانات، ارائه دسترسی به دانش ­پذیران

ارتقاء توانمندی دانش­ پذیران در توسعه تعاملی مدل­ های تصمیم­ گیری با الگوریتم­ های پیشرفته مکانی به منظور جانمایی بهینه یک شعبه با استفاده از داده­ های واقعی کسب­ و­کاری

ارائه مفهوم Catchment Area و محدوده عملکردی بازاریابی شعب، تخصیص شاخص های پیرامونی به هر شعبه (کسب وکار خرد و شرکتی، جمعیت شناختی)

ارزیابی، عارضه ­یابی و تارگت ­گذاری شعب بر اساس پتانسیل­ های پیرامونی آن ها و لحاظ نمودن شاخص ­های پیرامونی در رتبه بندی

نحوه راهبری و هدایت سیاست­ های بانک بر بستر ژئومارکتینگ در فضای سامانه

معرفی مکانیزم آمایش و چیدمان بهینه شعب و خودپردازها به منظور قرارگیری در هات اسپات­ های بازار

فوکوس گروپ­ های تخصصی در پیاده سازی If Then سناریوهای مکانی

تشکیل فوکوس گروپ­ های تخصصی مبتنی مدل­ های تصمیم گیری توسعه داده شده در جلسه قبل

سناریو نویسی تعاملی و مقبولیت سنجی هر کدام از آن ها به تفکیک هر گروه

عارضه­ یابی و درک بهینه پتانسیل­ های مغفول مانده مکانی در هر کدام از سناریو ها بر بستر نقشه­ های هوشمند

گزارش­ های تفسیری و کاربردی به تفکیک

مدرس دوره

• دکترای سیستم اطلاعات جغرافیایی دانشگاه تهران
• ریاست کمیته ژئو مارکتینگ انجمن مدیریت کسب و کار ایران

زمان برگزاری:

شنبه­ ها و چهارشنبه ­ها 10، 14، 17 و 24 مردادماه 1405

ساعت 8 الی 12

مدت دوره:

16ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش­ نیاز

مخاطبان دوره:

کلیه مدیران و کارشناسان واحدهای:

مالی، بانکی

بیمه و پرداخت کشور

هزینه دوره به ازای هر نفر: 52.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959284 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

کارگاه گزارش نویسی حرفه­ ای در بانک

  معرفی دوره

در این کارگاه حداقل سه مقاله انگلیسی به ­روز در خصوص نحوه تهیه گزارش ­ها در صنعت بانکداری در اختیار شرکت کنندگان قرار داده می­ شود. ضمناً یک نمونه از گزارشات تهیه شده استاندارد، مورد بحث و بررسی قرار خواهد گرفت. یک فیلم آموزشی از سایت معتبر مورد بحث و تحلیل قرار می­ گیرد.

بر اساس مشارکت در کارگروهی، حل مسئله و ارائه گزارش به شرکت­ کنندگان در پایان جلسه اول موضوعی جهت تهیه گزارش داده خواهد شد. ضمن بررسی گزارشات در جلسه دوم ایرادات گزارش تهیه شده به آن­ها منعکس می­ گردد.

طراحی شده برای یادگیری

تعریف گزارش و اهمیت آن در بانک

کاربردهای گزارش ­نویسی در بانک

آشنایی با ساختار یک گزارش استاندارد (نمایش کلی از خروجی کارگاه)

انواع الگوهای گزارش­ نویسی به همراه نمونه­ هایی از این الگوها در بانک

سبک­ های گزارش نویسی(توصیفی، تحلیلی، تجویزی و انتقادی) و نحوه انتخاب مناسب برای ارائه گزارش به مقامات ارشد در بانک

تکنیک­ های تحلیل اطلاعات در گزارشات سازمانی

نحوه نوشتن گزارش کارشناسی(از ابتدا تا انتها)

مروری بر مهارت­ های ارائه یک گزارش به صورت حرفه ­ای و طراحی اسلایدهای جذاب

ده نکته کلیدی برای جذاب­ سازی گزارشات کارشناسی

مدرس دوره

• دکترای مدیریت بازرگانی (گرایش بازاریابی بین ­الملل)
• مدرس دانشگاه و بانک
• مؤلف مقالات و کتب متعدد

زمان برگزاری:

یکشنبه ­ها 11 و 18 مرداد 1405

ساعت 8 الی 16

مدت دوره:

 16 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش­ نیاز

مخاطبان دوره:

کارشناسان ستادی بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی 

هزینه دوره به ازای هر نفر: 57.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959284 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal